धन लक्ष्मी बैंक से बिज़नेस लोन कैसे ले

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धनलक्ष्मी बैंक (Dhanlaxmi Bank) की स्थापना वर्ष 1927 में केरल में स्थित त्रिशूर में उद्यमियों के समूह द्वारा की गई थी। बैंक की शुरुआत 11,000 रुपये की पूंजी और 7 कर्मचारियों के कर्मचारियों के साथ हुई थी। बाद में 1977 में बैंक को अनुसूचित वाणिज्यिक (Scheduled Commercial) बैंक में संशोधित कर दिया गया था। धनलक्ष्मी बैंक निजी क्षेत्र के सबसे पुराने बैंकों में से एक है, जो अपने ग्राहकों को बैंकिंग और वित्तीय सेवाएं प्रदान करता है। बैंक उधार उत्पाद प्रदान करने में माहिर है, जिसमें क्रेडिट कार्ड, पर्सनल लोंन, होम लोन, गोल्ड लोन आदि शामिल हैं।

धनलक्ष्मी बैंक 10.10% से शुरू होने वाली ब्याज दर पर लघु व्यवसाय ऋण भी प्रदान करता है धनलक्ष्मी बैंक द्वारा पेश किए जाने वाले बिजनेस लोन के प्रकार, विशेषताएं, पात्रता और शुल्क का विवरण यहाँ विस्तार से दिया गया है। Dhanlaxmi Bank Business Loan Kiase Le ? धन लक्ष्मी बैंक बिज़नेस लोन से सम्बंधित ब्याज दर, डॉक्यूमेंट व योग्यता के बारें में आपको यहाँ सम्पूर्ण जानकारी विधिवत रूप से प्रदान की जा रही है |

डीसीबी बैंक से बिज़नेस लोन कैसे ले

धनलक्ष्मी बैंक बिज़नेस लोन क्या है (Dhanlaxmi Bank Business Loanin Hindi)

धनलक्ष्मी बैंक निजी क्षेत्र (Private Sector) के सबसे पुराने बैंकों में से एक है, जो अपने ग्राहकों को बैंकिंग और वित्तीय सेवाएं (Banking & Financial Services) प्रदान करता है। धनलक्ष्मी बैंक असुरक्षित ऋण (Unsecured Loans) प्रदान करता है, जो आदर्श रूप से सेल्फ एम्प्लॉयड प्रोफेशनल्स, बिज़नेस ओनर्स और यहां तक ​​कि डॉक्टरों की व्यावसायिक आवश्यकताओं के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करने के उद्देश्य से हैं। यह लोन किसी भी बिजनेस की वृद्धि या तत्काल वित्तीय मांगों में मदद कर सकते हैं। आप 5 वर्ष तक की चुकौती अवधि के लिए 5 करोड़ रुपये तक का व्यवसायिक लोन अर्थात ऋण बैंक से प्राप्त कर सकते हैं।

ऋण की राशि अर्थात लोन अमाउंट10 लाख रुपये से लेकर 5 करोड़ रुपये तक
लोन चुकाने की समय अवधि या कार्यकाल1 से 5 वर्ष तक
लोन की ब्याज दर10.30% प्रति वर्ष

धनलक्ष्मी बैंक व्यवसायिक लोन के प्रकार (Dhanlaxmi Bank Business Loan Types)

ऋण प्रकारब्याज दर – वार्षिक
निर्माण वित्त (Construction Finance)10.70%
कार्यशील पूंजी ऋण – नकद ऋण (1.Working Capital Loan – Cash Loan)10.50%
कार्यशील पूंजी ऋण – पैकिंग क्रेडिट – निर्यात (Working Capital Credit – Packing Credit – Export)10.30%
सावधि ऋण (Term Loan)10.60%
अल्पावधि ऋण (Short Term Loans)10.10%
ओवरड्राफ्ट (Overdraft)10.50%

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धनलक्ष्मी बैंक व्यवसायिक लोन ब्याज दर (Dhanlaxmi Bank Business Loan Interest Rate)

बिजनेस लोन की ब्याज दर10.75% या इससे  अधिक
लोन वापस करने का कार्यकाल12 महीने से 84 महीने (1 वर्ष से लेकर 7 वर्ष तक)
1 लाख पर ईएमआई (EMI)2 हजार 594 रुपये
अधिकतम लोन की राशि5 करोड़ रुपये तक
पार्ट प्रीपेमेंटशुल्क (Part Prepayment Fee)3 प्रतिशत
प्रारंभिक फौजदारी, प्रभार (Initial Foreclosure Charges)6 EMI के बाद अनुमति है
प्रसंस्करण शुल्क (Processing Fee)1% + जीएसटी
पूर्व भुगतान शुल्क (Prepayment Fee)3 प्रतिशत तक
पुनर्भुगतान की अवधि (Repayment Period12 – 48 महीने
पूर्व भुगतान शर्त (Prepayment Condition)6 EMI के पुनर्भुगतान तक पूर्व भुगतान की अनुमति नहीं है
संपार्श्विक (Collateral)कोई आवश्यकता नहीं है
ईएमआई के देर से भुगतान के लिए शुल्क@ 24% प्रति वर्ष
चेक बाउंस शुल्क550 रुपये प्रति बाउंस चेक
स्टाम्प शुल्क (Stamp Duty) और अन्य वैधानिक शुल्कराज्य के लागू कानूनों के अनुसार
अनापत्ति प्रमाण पत्र (NOC)शून्य

धनलक्ष्मी बैंक बिज़नेस लोन का उपयोग (Dhanlaxmi Bank Business Loan Utilization)

यह अनसिक्योर्ड लोन सेल्फ एम्प्लॉयड इंडिवीडुअल्स या एंट्रेप्रेन्योर्स को उनके बिजनेस को आगे बढ़ाने के लिए प्रदान किया जाता है। लंबी चुकौती शर्तें ऋण को एक प्रभावी कार्यशील पूंजी उपकरण के रूप में कार्य करने की अनुमति प्रदान करती हैं।

धनलक्ष्मी बैंक बिज़नेस लोन फीस और शुल्क (Dhanlaxmi Bank Business Loan Fees & Charges)

विवरणलगाए गए शुल्क
अतिदेय शुल्कदेय तिथि से अतिदेय दिनों की संख्या के लिए मौजूदा ब्याज दर से 2% प्रति वर्ष।
ऑटो-डेबिट मैंडेट / चेक बाउंस के लिए शुल्क350 रुपये प्लस सर्विस टैक्स
ऑटो-डेबिट मैंडेट / पीडीसी स्वैप के लिए शुल्क500 रुपये प्लस सर्विस टैक्स
ईएमआई चक्र परिवर्तन500 रुपये प्लस सर्विस टैक्स
ऋण पुनर्निर्धारण के लिए शुल्क0.25% प्लस सर्विस टैक्स
स्विच चार्ज (फ्लोटिंग टू फिक्स्ड और इसके विपरीत)3.00% + प्लस बकाया ऋण राशि का सेवा कर
पार्ट प्रीपेमेंट पेनल्टीपार्ट प्रीपेमेंट ऋण राशि के वितरण की तारीख से 6 महीने के बाद ही किया जा सकता है। भुगतान वित्तीय वर्ष में केवल एक बार किया जा सकता है, जो कि वित्तीय वर्ष की शुरुआत में 50,000 रुपये की न्यूनतम राशि और बकाया ऋण राशि का अधिकतम 25% है।ऋण के फोरक्लोज़र से एक वर्ष के भीतर किए गए सभी पार्ट प्रीपेमेंट पर लागू फोरक्लोज़र दर पर शुल्क लिया जाएगा।
पार्ट प्रीपेमेंट पेनल्टी फोरक्लोज़र पेनल्टीअगर पहले संवितरण की तारीख से 6 महीने के भीतर ऋण बंद कर दिया जाता है, तो बकाया ऋण राशि पर फौजदारी शुल्क 5% से अधिक सेवा कर होगा।यदि ऋण पहले संवितरण की तारीख से 6-12 महीनों के बीच बंद किया जाता है, तो फौजदारी शुल्क 3% से अधिक सेवा कर होगा।अगर पहले संवितरण की तारीख से एक वर्ष के बाद ऋण बंद हो जाता है, तो फौजदारी शुल्क 2% प्लस सेवा कर होगा।
सुविधा रद्द करने के लिए शुल्क2000 रु० प्लस सर्विस टैक्स प्लस ब्याज शुल्क संवितरण तिथि से रद्द करने के अनुरोध तक।
सुविधा विवरण के लिए शुल्करु.500 से अधिक सेवा कर (छमाही में 1 विवरण के लिए शून्य)
सीजीटीएमएसई गारंटी शुल्करु.5 लाख तक की ऋण राशि – 1.00% रु.5 लाख से अधिक की ऋण राशि – 1.50%
सीजीटीएमएसई – वार्षिक सेवा शुल्करु.5 लाख तक की ऋण राशि – 0.50% रु.5 लाख से अधिक की ऋण राशि – 0.75%
स्टाम्प शुल्क (सुविधा दस्तावेज और संपत्ति) + पंजीकरणवास्तविक के अनुसार |
कानूनी, कब्ज़ा और आकस्मिक शुल्कवास्तविक के अनुसार |
बीमा प्रीमियमवास्तविक के अनुसार |
आरओसी के साथ चार्ज निर्माणवास्तविक के अनुसार |
कोई अन्य शुल्कस्वीकृति पत्र के अनुसार |

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धनलक्ष्मी बैंक बिज़नेस लोन हेतु पात्रता मानदंड (Dhanlaxmi Bank Business Loan Eligibility Criteria)

एक असुरक्षित बिजनेस लोन वित्तीय संस्थान को ऋण स्वीकृत करने में सक्षम होने के लिए इसमें कुछ पात्रता मानदंड पूरे करने होते हैं। पात्रता आवश्यकताओं का विवरण इस प्रकार है –

  • एप्लिकेंट इंडिवीडुअल्स, प्रोफेशनल्स, सोल प्रोप्रिएटोरशिप, पार्टनरशिप फर्म्स और प्राइवेट लिमिटेड कम्पनीज  (निकटतम पब्लिक लिमिटेड कम्पनीज सहित) हो सकते हैं।
  • लोन के स्वीकृत होने पर आवेदकों की आयु कम से कम 23 वर्ष (Twenty Three Years) होनी चाहिए|
  • प्रोपराइटरशिप, पार्टनरशिप फर्म, प्राइवेट लिमिटेड कंपनियों, लिमिटेड कंपनियों (निकट से आयोजित), सोसायटी और ट्रस्ट के मामले में प्रति वित्तीय वर्ष न्यूनतम टर्नओवर बैंक के विवेक के अनुसार होना चाहिए।
  • व्यक्तियों और गैर-व्यक्तियों के लिए न्यूनतम व्यावसायिक स्थिरता ऋण के आवेदन से 5 वर्ष पहले है और वर्तमान उद्यम में 4 साल रिटर्न की सकारात्मक प्रवृत्ति के साथ खर्च किए जाने चाहिए |

धनलक्ष्मी बिज़नेस ऋण आवश्यक डाक्यूमेंट्स (Dhanalakshmi Business Loan Required Documents)

1.केवाईसी और संवैधानिक दस्तावेज (KYC and Constitutional Documents)
2.लोन एप्लिकेशन फॉर्म (Loan Application Form)
3.लेखापरीक्षित वित्तीय रिपोर्ट (Audited Financial Reports)
4.उधारकर्ता और प्रमुख कार्मिक प्रोफाइल (Borrower and Key Personnel Profile)
5.उधारकर्ता मौजूदा बैंक स्वीकृति पत्र (Borrower Existing Bank Acceptance Letter)
6.उधारकर्ता मौजूदा बैंक विवरण (Borrower Current Bank Details)
7.उधारकर्ता बाहरी रेटिंग रिपोर्ट (Borrower External Rating Report)
8.प्रमुख कार्मिक निवल संपत्ति विवरण (Key Personnel Net Worth Details)

धनलक्ष्मी माइक्रो क्रेडिट ऋण (Dhanalakshmi Micro credit Loan)

महिलाओं को सशक्त बनाने और ग्रामीण, अर्ध शहरी और शहरी क्षेत्रों में रहने वाले गरीब लोगों को लोन के माध्यम से वित्तीय सहायता प्रदान करने में सूक्ष्म वित्त संस्थानों की मदद से माइक्रो क्रेडिट योजना शुरू की गई थी। इसका विवरण इस प्रकार है-

                          माइक्रो क्रेडिट लोन – ब्याज दर और विशेषताएं
लोन की ब्याज दर11.20% आगे
लोन के रूप में प्रदान की जानें वाली राशिव्यावसायिक आवश्यकताओं पर
लोन चुकौती समय अवधि3 वर्ष  तक
लोन का उद्देश्यकृषि और संबद्ध गतिविधियों, खपत, उत्पादन और अन्य गतिविधियों के लिए इस्तेमाल किया जा सकता है

माइक्रो क्रेडिट लोन हेतु पात्रता (Micro Credit Loan Eligibility)

  • एक एनबीएफसीधारा (NBFC ACT) 25 कंपनी, एनजीओ, सोसाइटी, ट्रस्ट, आदि के रूप में संबंधित प्राधिकारी के साथ पंजीकृत होना चाहिए।
  • 3 वर्ष से अधिक समय से व्यवसाय संचालित होना चाहिए |
  • नियमित लेखा परीक्षा (Regular Audit) के साथ खातों/अभिलेखों को बनाए रखने की उपयुक्त प्रणाली से लैस होना चाहिए |
  • यदि नकद अग्रिम 2 करोड़ रुपये से अधिक है। आवेदक को अनुमोदित एजेंसी (Approved Agency) या ब्यूरो से रेटिंग प्राप्त करने की आवश्यकता होती है |
  • अनुमति के प्रावधान उपलब्ध होंगे पार्टनरशिप डीड, बाई-लॉज़, मेमोरेंडम और एसोसिएशन के लेख (MOA एमओए) और (AOA), आदि।

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धन लक्ष्मी बैंक व्यवसायिक लोन कैसे ले (How To Take Dhan Laxmi Bank Business Loan)

  • धन लक्ष्मी बैंक से बिजनेस लोन लेने के लिए आपको यहाँ दिए गये लिंक https://www.dhanbank.com/business-loan/पर क्लिक करना होगा | 
  • अब आपके सामने एक न्यू पेज ओपन होगा, यहाँ आपको बिजनेस लोन से सम्बंधित जानकारी जैसे – बिजनेस लोन पात्रता (Eligibility), बिजनेस लोन फीस और चार्जेज (Fees & Charges), दस्तावेज आदि से सम्बंधित पूरी जानकारी प्राप्त कर सकते है |
  • यदि आप लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करना चाहते है, तो यहाँ सबसे नीचे दिए गये Apply के आप्शन पर क्लिक करे |
  • अब आपके सामनें एक लोन आवेदन फॉर्म ओपन होगा, यहाँ आपको वह सभी जानकारियां फिल करनी होगी जो फॉर्म में पूछी गयी है|
  • अगले स्टेप में आपको कैप्चा कोड फिल Submit पर क्लिक करना होगा|
  • कुछ समय पश्चात बैंक द्वारा आपसे फोने के माध्यम से संपर्क किया जायेगा और लोन से सम्बंधित विवरण के बारें में जानकारी प्राप्त की जाएगी | इसके पश्चात आपको लोन के अगले प्रोसेस के बारें में बताया जायेगा |    

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