डीसीबी बैंक से बिज़नेस लोन कैसे ले

डीसीबी बैंक लिमिटेड भारत में एक निजी क्षेत्र का अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक है। यह नई पीढ़ी के बैंकों में से एक है, जिसे बैंक नियामक, भारतीय रिजर्व बैंक से अनुसूचित वाणिज्यिक बैंक के रूप में 31 मई 1995 को लाइसेंस प्राप्त किया। डीसीबी बैंक के बिज़नेस सेग्मेंट्स में रिटेल, माइक्रो-एसएमई (Micro-SME), एसएमई (SME), मिड-कॉर्पोरेट (Mid-Corporate), कृषि (Agriculture), कमोडिटीज (Commodities), सरकार, सार्वजनिक क्षेत्र (Public Sector), भारतीय बैंक, सहकारी बैंक (Co-operative Bank) और गैर बैंकिंग वित्त कंपनियां (NBFC) शामिल हैं। 

डीसीबी बैंक लिमिटेड की 31 मार्च 2022 तक पूरे भारत में 400 शाखाएँ हैं और यह भारत में क्रमशः बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (BSE) और नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (NSE) में सार्वजनिक रूप से सूचीबद्ध है। यदि हम बिजनेस लोन की ब्याज दर की बात करे, तो यह आवेदक के प्रोफाइल और बैंक के दिशानिर्देशों पर निर्भर करती है। यदि आप भी इस बैंक से बिजनेस लोन लेना चाहते है, तो DCB Bank Business Loan Loan Kiase Le (डीसीबी बैंक बिज़नेस लोन) – ब्याज दर, डॉक्यूमेंट व योग्यता के बारें में यहाँ आपके साथ पूरी जानकारी साझा की जा रही है |

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डीसीबी बैंक व्यवसायिक ऋण के प्रकार (DCB Bank Business Loan Types)

बिजनेसवर्ल्ड मैग्ना अवार्ड्स (Business world Magna Awards) द्वारा भारत में सर्वश्रेष्ठ छोटे बैंक के रूप में उपविजेता, डीसीबी बैंक अपने ग्राहक आधार के विभिन्न क्षेत्रों को उनकी जरूरतों को पूरा करने के लिए वित्त उत्पादों (Finance Products) की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है। बैंक अपने कॉर्पोरेट ग्राहकों को कुछ व्यावसायिक ऋण प्रदान करता है, जो इस प्रकार है-

1. डीसीबी बैंक बिजनेस लोन (DCB Bank Business Loan)

यह अम्ब्रेला लोन योजना व्यवसायों को विकास और व्यवसाय के विस्तार के लिए उनकी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए वित्तीय सहायता प्राप्त करने के लिए डिज़ाइन की गयी है। इस स्कीम के अंतर्गत लोन प्रोडक्ट्स लीज रेंटल डिस्काउंटिंग (Lease Rental Discounting), संपत्ति पर ऋण (Loan Against Property) आदि शामिल हैं।

डीसीबी बैंक बिजनेस लोन की विशेषताएं (Features of DCB Bank Business Loan)  

• DCB बैंक बिजनेस लोन स्कीम ऐसे व्यवसायों के लिए एकदम उपयुक्त हैं, जिन्हें व्यवसाय के विकास और विस्तार से संबंधित गतिविधियों के लिए धन की आवश्यकता होती है |
• लोन को 15 वर्षों के अन्दर समान मासिक किस्तों अर्थात ईएमआई (EMI) में चुकाना होगा |
• बैंक लोन के वितरण की तिथि से 12 महीने के बाद ऋण के पूर्व भुगतान की अनुमति देता है और इसके लिए किसी प्रकार का कोई पूर्व भुगतान शुल्क चार्ज नहीं किया जाता है |

2. डीसीबी बैंक माइक्रो बिजनेस लोन (DCB Bank Micro Business Loan)

यह लोन स्कीम व्यवसायों को संपत्ति को गिरवी रखकर बिजनेस विस्तार, ऋण समेकन अर्थात डेब्ट कंसोलिडेशन आदि के लिए उनकी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए वित्तीय सहायता प्राप्त करने में मदद करती है। इस लोन के अंतर्गत स्वीकृत अधिकतम ऋण राशि 10 लाख रुपये है।

डीसीबी बैंक माइक्रो बिजनेस लोन की विशेषताएं (DCB Bank Micro Business Loan Features)

• डीसीबी बैंक माइक्रो बिजनेस लोन योजनाएं उन व्यवसायों के लिए एकदम सही हैं, जिन्हें स्व-अधिकृत संपत्ति को गिरवी रखकर व्यवसाय के विकास और विस्तार से संबंधित गतिविधियों के लिए धन की आवश्यकता होती है।
• बैंक से लिए गये इस लोन को 10 वर्षों के अन्दर समान मासिक किस्तों (EMI) में चुकाना होता है|

3. डीसीबी बैंक वाणिज्यिक वाहन ऋण योजना (DCB Bank Commercial Vehicle Loan Scheme)

यह लोन ट्रांसपोर्ट सेक्टर के व्यवसायों को हैवी कमर्शियल व्हीकल्स (HCV), मध्यम कमर्शियल व्हीकल (MCV), लाइट कमर्शियल व्हीकल (LCV) और व्यावसायिक उपयोग के लिए छोटे वाहन खरीदने में सहायता करता है। लोन की ब्याज दर, चुकौती अवधि, आदि बैंक द्वारा निर्धारित किए जाते हैं।

डीसीबी बैंक वाणिज्यिक वाहन लोन स्कीम की विशेषताएं (DCB Bank Commercial Vehicle Loan Scheme Features)

• डीसीबी बैंक वाणिज्यिक वाहन ऋण परिवहन ऑपरेटरों के लिए उनके व्यवसाय के लिए नए वाणिज्यिक वाहन खरीदने के लिए धन प्राप्त करने हेतु डिज़ाइन किया गया है |
• ट्रांसपोर्ट सेक्टर में कम से कम 2 वर्ष से कार्य करने वाले व्यक्ति इस ऋण के लिए पात्र हैं |
• इस लोन योजना के अंतर्गत स्वीकृत अधिकतम ऋण राशि 3 करोड़ रुपये है |

4. डीसीबी बैंक कार्यशील पूंजी ऋण (DCB Bank Working Capital Loan)

लोन बिजनेस को उनके दैनिक कार्यों जैसे कि वर्तमान परिसंपत्तियों में निवेश, कच्चे माल की खरीद, वेतन भुगतान, बिजली शुल्क, आदि के वित्तपोषण में मदद करता है। यह उन व्यवसायों के लिए एक आदर्श ऋण योजना है, जिन्हें कम व्यावसायिक गतिविधि या अन्य मामलों की अवधि के दौरान मदद की आवश्यकता होती है, जब व्यापार की जरूरतों को पूरा करने के लिए धन की कमी है।

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डीसीबी बैंक कार्यशील पूंजी ऋण की विशेषताएं (DCB Bank Working Capital Loan Features)

• डीसीबी बैंक कार्यशील पूंजी लोन दिन-प्रतिदिन के आधार पर व्यवसाय चलाने से संबंधित सभी परियोजनाओं और गतिविधियों के लिए लिया जा सकता है |
• यह वित्त पोषित सहायता कैश क्रेडिट (Cash Credit), डिमांड लोन (Demand Loan), बिल डिस्काउंटिंग (Bill Discounting) आदि के रूप में दी जाती है ।
• स्वीकृत किया जाने वाला अधिकतम लोन बैंक द्वारा केस के आधार पर निर्धारित किया जाता है |

5. डीसीबी बैंक सावधि ऋण (DCB Bank Term Loan)

यह लोन व्यवसायों को बिजनेस यूनिट बनाने से लेकर मशीनरी और वाहन खरीदने तक विभिन्न व्यावसायिक गतिविधियों को करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। सभी परियोजनाएं इस ऋण के लिए पात्र हैं, जब तक कि वह डायरेक्ट कंपनी के भविष्य के विकास के लिए संपत्ति बनाने से संबंधित हैं।

डीसीबी बैंक टर्म लोन की विशेषताएं (DCB Bank Term Loan Features)

• यह बिजनेस लोन कंपनी के भविष्य के विकास के लिए संपत्ति निर्माण से संबंधित सभी परियोजनाओं (Projects) और गतिविधियों (Activities) के लिए लिया जा सकता है |
• डीसीबी बैंक टर्म लोन प्रोजेक्ट फाइनेंस (Project Finance), कैपेक्स फाइनेंस (Capex Finance), लीज रेंटल डिस्काउंटिंग (Lease Rental Discounting) आदि के रूप में दिया जाता है।
• बैंक द्वारा अप्रूव किया जाने वाला अधिकतम ऋण बैंक द्वारा केस के आधार पर तय किया जाता है |

6. डीसीबी बैंक व्यापार वित्त (DCB Bank Trade Finance)

यह ऋण व्यवसायों को आपके व्यापार व्यवसाय के लिए प्री-शिपमेंट, पोस्ट-शिपमेंट और अन्य गतिविधियों के लिए भुगतान करने में मदद करता है। गतिविधियों a[इस ऋण के लिए पात्र सोर्सिंग, निर्माण या अर्द्ध-तैयार को तैयार माल और सेवाओं में परिवर्तित करने से लेकर भारतीय और विदेशी मुद्रा में कच्चे माल और पूंजीगत सामान आयात करने के लिए व्यापार की जरूरतों के आधार पर।

डीसीबी बैंक व्यापार वित्त की विशेषताएं (DCB Bank Trade Finance Features)

• डीसीबी बैंक ट्रेड फाईनेंस लोन आपके लिए है, यदि आपको अपने निर्यात और आयात (1. Export and Import) दायित्वों को पूरा करने के लिए विदेशी मुद्रा की आवश्यकता है। इस ऋण के लिए पात्र सभी गतिविधियों की सूची प्राप्त करने के लिए कृपया बैंक से संपर्क करें |
• प्रत्येक लोन के लिए चुकौती अवधि परियोजना की प्रकृति, ऋण की मात्रा, उधारकर्ता की चुकौती क्षमता आदि जैसे कारकों के आधार पर निर्धारित की जाती है।

7. डीसीबी बैंक गोल्ड लोन (DCB Bank Gold Loan)

गोल्ड लोन का विवरण साइट पर उपलब्ध है, लेकिन नियमों और विवरणों को पढ़ने से यह एक पर्सनल लोन की तरह लगता है और इसका उपयोग निदेशकों और प्रोपराइटरों द्वारा अपने बिजनेस के लिए या पर्सनल फाइनेंसिंग आवश्यकताओं की पूर्ति हेतु धन उधार लेने के लिए व्यक्तिगत क्षमता में किया जा सकता है।

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डीसीबी बैंक व्यवसायिक ऋण ब्याज दर और अन्य शुल्क (DCB Bank Business Loan Interest Rates & Other Charges)

डीसीबी बैंक व्यवसायिक ऋण की विशेषताएं और लाभ (DCB Bank Business Loan Features and Benefits)

• डीसीबी बैंक आवश्यकता मूल्यांकन के साथ-साथ आवेदक की वित्तीय सुदृढ़ता और कागजी कार्रवाई के आधार पर अधिकतम संभव बिजनेस लोन राशि को स्वीकृति प्रदान करता है।
• अन्य बैंकों और वित्त प्रदाताओं की अपेक्षा, डीसीबी बैंक संपत्ति मूल्य का 100% तक उधार देता है, अर्थात ऋण-से-मूल्य (LTV) अनुपात बहुत अधिक है।
• DCB बैंक आपके व्यवसायिक किरायेदारों के पट्टे अनुबंधों से किराये की रसीदों द्वारा सुरक्षित टर्म लोन प्रोवाइड करता है। किराए का उपयोग सुरक्षा या संपार्श्विक के रूप में व्यवसायिक लोन की मजूरी के लिए इसको अधिक सुविधाजनक बनाने के लिए किया जाता है।
• बैलेंस ट्रांसफर की उपस्थिति आपको मौजूदा उच्च ब्याज वाले व्यवसाय को डीसीबी बैंक में स्थानांतरित करके कम ब्याज पर एक व्यवसाय ऋण अनलॉक करने की अनुमति प्रदान करता है।
• डीसीबी बैंक अप्रत्याशित मृत्यु या बीमारी की स्थिति में बहुत कम बीमा प्रीमियम दरों पर उधारकर्ताओं की ऋण राशि को कवर करने के लिए एक व्यापक बीमा योजना (Comprehensive Insurance Plan) प्रदान करता है।

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डीसीबी बैंक व्यवसायिक लोन पात्रता मानदंड (DCB Bank Business Loan Eligibility Criteria)

अत्यंत आसानी से बिज़नेस लोन प्राप्त करने के लिए DCB बैंक बिज़नेस लोन पात्रता मानदंड इस प्रकार है- 

• सेल्फ एम्प्लॉयड इंडिविजुअल /स्वामित्व/ निजी लिमिटेड कमानियां / पार्टनरशिप फर्म, जो मैन्युफैक्चरिंग, ट्रेडिंग और सर्विसेज से जुड़ी हैं।
• ऐसे व्यक्ति जिनका वर्तमान बिजनेस कम से कम 3 वर्षों से निरंतर संचालित है।
• लोन अप्लाई के समय बिजनेस लोन आवेदक की आयु या उम्र कम से कम 21 वर्ष (21 Years) होनी चाहिए। इसके अतिरिक्त लोन अवधि के अंत में आवेदक की आयु या उम्र 65  वर्ष (Sixty Five Years) से अधिक नहीं होनी चाहिए।
• डीसीबी बैंक व्यवसायिक लोन आवश्यक दस्तावेज (DCB Bank Business Loan Required Documents)

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डीसीबी बैंक से व्यवसायिक लोन कैसे ले (How to take Business Loan from DCB Bank)

• डीसीबी बैंक से बिजनेस लोन लेने के लिए सबसे पहले आपको बैंक की अधिकारिक वेबसाइट पर जाएँ |

• अधिकारिक वेबसाइट का होम पेज खुलने पर QUICK LINKS पर क्लिक कर Need A Loan के आप्शन पर क्लिक करे|

• अब एक नया पेज ओपन होगा, यहाँ आपको कई आप्शन दिखेंगे| इनमे से Business पर क्लिक करे|

• अब आपको यहाँ कई आप्शन जैसे BUSINESS LOAN, MICRO BUSINESS LOAN, GOLD LOAN, COMMERCIAL VEHICLE, WORKING CAPITAL आदि मिलेंगे|

• इसमें से आपको  BUSINESS LOAN पर क्लिक करना होगा | 
• अब एक नया पेज ओपन होगा, यहाँ आपको लोन से सम्बंधित Documentation, Features, Frequently asked questions, Apply online, Leave your number, Contact us आदि पर क्लिक कर जानकारी प्राप्त कर सकते है|

• लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई करने के लिए Leave Your Number के आप्शन पर क्लिक करे |
• अब आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा, जिसमे पूछी गयी जानकारियों को भरना होगा |

• फॉर्म को फिल करने के पश्चात सबसे अंत में आपको Submit पर क्लिक करे |
• अब आपके पास बैंक से एक कॉल आयेगी और लोन से सम्बंधित अग्रिम जानकारी प्रदान की जाएगी |   

डीसीबी बैंक डीसीबी बैंक ग्राहक सेवा नंबर (DCB Bank Customer Care Number)

यदि आप अपने मामले के लिए विशिष्ट डीसीबी बैंक बिजनेस लोन के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करने के लिए बैंक कार्यकारी से संपर्क करना चाहते हैं, तो आप टोल-फ्री डीसीबी बैंक ग्राहक सेवा नंबर अर्थात 1800 209 5363 पर कॉल कर सकते हैं।

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