केनरा बैंक एक वाणिज्यिक अर्थात कमर्शियल बैंक है, जिसे जुलाई 1906 में स्थापित किया गया था। बैंक अपने ग्राहकों को सुविधा के मुताबिक पर्सनल बैंकिंग (Personal Banking), कॉर्पोरेट बैंकिंग (Corporate Banking), एनआरआई बैंकिंग (NRI Banking) और अन्य सेवाएं प्रदान करता हैं। ग्राहक बैंक द्वारा प्रदान किए जाने वाले उत्पादों और सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला से चयन कर सकते हैं। सभी प्रोडक्ट्स मेंकेनरा बैंक पर्सनल लोन सबसे अधिक मांग में से एक है। इस लोन का मुख्य उद्देश्य व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करना है।
बैंक द्वारा दिया जाने वाला पर्सनल लोन गैर-सरकारी कर्मचारियों के लिए 13% की ब्याज दर से शुरू होता है। आप इस लोन को 60 महीने अर्थात 5 वर्षों की लचीली अवधि के साथ प्राप्त कर सकते हैं।कैनरा बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले ? इसके विषय में जानकारी साझा करने के साथ ही यहाँ आपको Canara Bank लोन के लिए योग्यता, ब्याज दर व डॉक्यूमेंट से सम्बंधित सम्पूर्ण जानकारी प्रदान की जा रही है |
कैनरा बैंक से पर्सनल लोन के प्रकार (Canara Bank Personal Loan Types)
केनरा उपभोक्ता ऋण (Canara Consumer Loan)
केनरा बैंक द्वारा ग्राहकों को नए घरेलू उपकरणों और अन्य उपयोगी वस्तुओं की खरीद के लिए केनरा उपभोक्ता ऋण प्रदान किया जाता है। लोन के लिए वर्तमान ब्याज दर 13.15% है। ऋण अवधि 36 महीने तक जा सकती है। प्रोसेसिंग शुल्क ऋण राशि का 1% है, जो न्यूनतम 250 रुपये शुल्क के अधीन है।
केनरा बैंक पर्सनल लोन उपभोक्ता ऋणआवश्यक दस्तावेज़ (Canara Bank Personal Loan Documents Required)
- 2 पासपोर्ट आकार के फोटो (हाल के) के साथ विधिवत भरा हुआ आवेदन पत्र |
- 3 महीने के लिए नवीनतम सैलरी सर्टिफिकेट |
- खरीदे जाने के लिए प्रस्तावित वस्तु का प्रोफार्मा |
- चालान फॉर्म 16 या पिछले 3 वर्षों के लिए आयकर रिटर्न (ITR) या आईटीएओ (ITAO)
केनरा बैंक पर्सनल लोन उपभोक्ता ऋणपात्रता मानदंड (Canara Bank Personal Loan Eligibility Criteria)
वेतनभोगी कर्मचारियों के लिए
- प्रस्तावित ऋण किस्त राशि या 6,000 रुपये (जो भी अधिक हो) को पूरा करने के बाद आवेदक का शुद्ध वेतन सकल वेतन का 40% होना चाहिए।
- केनरा बैंक की किसी भी शाखा में आवेदक के परिचालन खाते में वेतन जमा किया जाना चाहिए (समान किश्त राशि की आसान वसूली के लिए)
- पात्रता मानदंड को पूरा करने के लिए आवेदक पति या पत्नी की आय को भी शामिल कर सकता है।
स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए
- आवेदकों का शुद्ध वार्षिक टेक-होम वेतन 1,50,000 रुपये (कर-पश्चात) होना चाहिए जैसा कि ITAO या ITR द्वारा दर्शाया गया है।
- पात्रता मानदंड को पूरा करने के लिए आवेदक पति या पत्नी की आय को भी शामिल कर सकता है।
केनरा बजट पर्सनल लोन (Canara Budget Personal Loan)
केनरा बैंक बजट व्यक्तिगत ऋण कर्मचारियों (कॉर्पोरेट, सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रम और सरकारी कर्मचारियों आदि) की तत्काल वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
केनरा बजट पर्सनल लोन पात्रता मानदंड (Canara Budget Personal Loan Eligibility Criteria)
| मानदंड | पेंशनभोगी |
| आयु | बैंक द्वारा निर्धारित नियम और शर्तों के अनुसार |
| इनकम | किश्तों या ईएमआई के भुगतान के बाद न्यूनतम 10,000 रुपये सकल वेतन का 25% होना चाहिए |
| कार्य अनुभव | सरकार, संस्थान, बैंक आदि के लिए कार्यरत वेतनभोगी व्यक्ति होना चाहिए। |
| सिबिल स्कोर | 750+ |
| आवासीय स्थिति | भारत के निवासी |
| ब्याज दर | 11% प्रति वर्ष – 13% प्रति वर्ष |
| लोन राशि | अधिकतम 3,00,000रुपये या 6 माह की सैलरी – जो भी कम हो |
| लोन अवधि | 60 महीने अर्थात 5 वर्ष तक |
केनरा बजट पर्सनल लोनआवश्यक दस्तावेज (Canara Budget Personal Loan Required Documents)
- विधिवत भरा हुआ लोन एप्लीकेशन फॉर्म |
- 2 पासपोर्ट आकार (2 Passport size) के फोटो |
- आवेदक का नवीनतम वेतन अर्थात सैलरी प्रमाण पत्र |
- फॉर्म 16
- पिछले 3 वर्षों के लिए इनकम टैक्स रिटर्न (ITR)
केनरा वरिष्ठ नागरिक पर्सनल लोन स्कीम (Canara Senior Citizen Personal Loan Scheme)
केनरा बैंक द्वारा वरिष्ठ नागरिकों के लिए दिए गए ऋण का उपयोग पेंशनभोगियों की किसी भी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के अलावा विभिन्न चिकित्सा खर्चों को पूरा करने के लिए किया जा सकता है।
केनरा वरिष्ठ नागरिक पर्सनल लोन पात्रता मानदंड (Canara Senior Citizen Personal Loan Eligibility Criteria)
| उम्र या आयु | बैंक द्वारा निर्धारित नियम और शर्तों के अनुसार | |
| इनकम | बैंक द्वारा निर्धारित नियम और शर्तों के अनुसार | |
| कार्य अनुभव | केनरा बैंक का पेंशनभोगी होना चाहिए | |
| सिबिल स्कोर | 750+ |
| आवासीय स्थिति | भारत के निवासी | |
| ब्याज दर | 11.90% प्रति वर्ष | |
| लोन की राशि | अधिकतम 5 लाख रुपये या 20 महीने की पेंशन – जो भी कम हो | |
| लोन अवधि | अधिकतम 60 महीने यदि व्यक्ति की आयु 65 वर्ष से अधिक है।यदि व्यक्ति की आयु 65 वर्ष से कम है तो अधिकतम 6 वर्ष | |
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4. केनरा शिक्षक ऋण (Canara Teacher Loan)
- शिक्षकों की व्यक्तिगत वित्त आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए केनरा बैंक द्वारा यह ऋण प्रदान किया जाता है|
- यह लोन स्कीम विशेष रूप से किसी स्कूल या कॉलेज में कार्यरत शिक्षण और गैर-शिक्षण कर्मचारियों के लिए डिज़ाइन की गई है।
- यह ऋण सुविधा केवल उन शिक्षकों के लिए उपलब्ध है, जिनका केनरा बैंक में वेतन खाता है।
- मासिक ईएमआई दायित्वों को पूरा करने के बाद आवेदक के पास कम से कम 10,000 रुपये प्रति माह या उसके मासिक वेतन का 30% होना चाहिए।
केनरा बैंक शिक्षक ऋण पात्रता मानदंड (Canara Bank Teacher Loan Eligibility Criteria)
| मानदंड | शिक्षक | |
| आयु | बैंक द्वारा निर्धारित नियम और शर्तों के अनुसार | |
| इनकम | भुगतान की किश्तों के बाद न्यूनतम रु.10,000 या ईएमआई ग्रॉस टेक होम वेतन का अधिकतम 30% होना चाहिए | |
| कार्य अनुभव | एक शैक्षणिक संस्थान में वेतनभोगी व्यक्ति होना चाहिए | |
| सिबिल स्कोर | 750+ |
| आवासीय स्थिति | इंडिया के निवासी | |
| ब्याज दर | 12.65% प्रति वर्ष | |
| लोन राशि | 3,00,000रुपये अथवा 10 माह का ग्रॉस सैलरी (जो भी कम हो) |
| लोन अवधि | 48 महीने अर्थात 4 वर्ष तक | |
केनरा शिक्षक ऋण आवश्यक दस्तावेज़ (Canara Teacher Loan Required Documents)
- 3 पासपोर्ट साइज फोटो |
- नवीनतम वेतन पर्ची |
- फॉर्म 16 (Form 16) या आईटीआर (ITR)
- सह-दायित्व दस्तावेज़ |
केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर एक दृष्टि में (Canara Bank Personal Loan Interest Rate at a Glance)
केनरा बैंक द्वारा कई प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान किये जाते है, जिसमें केनरा बजट, केनरा शिक्षक आदि शामिल हैं।केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण ब्याज दर विवरण इस प्रकार है-
| केनरा बजट व्यक्तिगत | 6.90% से 13.30% प्रति वर्ष |
| केनरा बजट विशेष पैकेज | 6.90% से 12.30% प्रति वर्ष |
| केनरा शिक्षक ऋण | 6.90% से 12.95% प्रति वर्ष |
| अन्य व्यक्तिगत ऋण | 6.90% से 13.90% प्रति वर्ष |
केनरा बैंक पर्सनल लोन की विशेषताएं (Canara Bank Personal Loan Features)
- केनरा बैंक ग्राहकों को उनकी व्यक्तिगत वित्तीय जरूरतों को पूरा करने के लिए विभिन्न प्रकार के व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है। केनरा बैंक द्वारा प्रत्येक आवेदक को दिया जाने वाला व्यक्तिगत ऋण उनके दस्तावेज़ीकरण, आवश्यकता, पुनर्भुगतान इतिहास और सिबिल स्कोर पर निर्भर करता है। केनरा बैंक पर्सनल लोन निम्नलिखित आकर्षक विशेषताओं के साथ आता है।
- केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण लंबी अवधि के ऋण हैं जहां आप अधिकतम 5 वर्षों तक प्राप्त कर सकते हैं
- केनरा बैंक आपकी सुविधा के आधार पर आसान और सुविधाजनक ऋण चुकौती विकल्प प्रदान करता है।
- केनरा बैंक पर्सनल लोन आकर्षक ब्याज दरों, छोटी ईएमआई और ग्राहक के लिए पर्सनल लोन राशि चुकाने में आसान प्रदान करता है।
- केनरा बैंक 100% पारदर्शिता, न्यूनतम प्रसंस्करण शुल्क और आसान पुनर्भुगतान विकल्पों को ध्यान में रखते हुए आसान दस्तावेज़ीकरण प्रक्रिया के साथ व्यक्तिगत ऋण प्रदान करता है।
- केनरा बैंक पहली बार ऋण लेने वालों के लिए 10 सेकंड के भीतर त्वरित व्यक्तिगत ऋण अनुमोदन सुनिश्चित करता है।
- केनरा बैंक ग्राहकों की आवश्यकताओं और ऋण पात्रता के आधार पर कई व्यक्तिगत ऋण विकल्प प्रदान करता है
- ग्राहक आपके ऋण आवेदन की स्थिति की ऑनलाइन ट्रैकिंग सहित केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
- केनरा बैंक आपके प्रश्नों और शंकाओं को ऑनलाइन हल करने के लिए समर्पित ग्राहक सेवा सेवाओं के साथ 24/7 ग्राहक सहायता प्रदान करता है।
UCO Bank से पर्सनल लोन कैसे ले ?
कैनरा बैंक से पर्सनल लोन कैसे ले (Canara Bank Personal Loan Apply Online)
- केनरा बैंक से पर्सनल अर्थात व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करने के लिए सबसे पहले आपको बैंक की वेबसाइट https://www.canarabank.com/ पर जाना होगा |
- होम पेज ओपन होने पर आपको यहाँ आपको PERSONAL LOAN के आप्शन पर क्लिक करना होगा |
- अब एक नया पेज ओपन होगा, यहाँ आपसे पूछा जायेगा, कि आप 1 लाख तक या एक लाख से अधिक लोन लेना चाहते है |
- यदि आप More Than One Lakh के आप्शन पर क्लिक करते है, तो आपके सामने एक फॉर्म ओपन होगा |
- यहाँ आपको फॉर्म में पूछी गयी इन्फोर्मेशन को फिल कर Generate OTP क्लिक करना होगा |
- अब आपके द्वारा दिए गये सेल नम्बर पर एक OTP आयेगा, जिसे आपको फिल करना होगा |
- अब आपके सामने लोन एप्लीकेशन फॉर्म ओपन होगा, यहाँ आपको पूछी गयी सभी जानकरियों को फिल करने के साथ ही डाक्यूमेंट्स को अपलोड करना होगा |
- अगले स्टेप में आपको Submit के आप्शन पर क्लिक करना होगा |
- अब आपके पास बैंक से कॉल आएगी और आपसे लोन से सम्बंधित जानकारी कर आगे के प्रोसेस के बारें में जानकारी प्रदान की जाएगी |
Union Bank of India (UBI) से पर्सनल लोन कैसे ले ?
केनरा बैंक पर्सनल लोन ग्राहक सेवा सहायता नंबर (Canara Bank Personal Loan Customer Care Number)
| 1800 425 0018 | 24/7 टोल फ्री केनरा बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर नंबर (15 अगस्त, 2 अक्टूबर और 26 जनवरी को छोड़कर सभी दिन संपर्क करें) |
| नेट बैंकिंग टोल फ्री नंबर | 1800 425 0018 18004251906 |
| पर्सनल लोन टोल फ्री नंबर: | 1800 425 2470 |
| क्रेडिट, डेबिट कार्ड टोल फ्री नंबर | वीज़ा कार्ड के लिए – 1800-222-884 मास्टरकार्ड के लिए – 1800 425 0018 |
| इंटरनेट मोबाइल बैंकिंग हेल्पडेस ईमेल एड्रेस | imbhelpdesk@canarabank.com, cbgimb@canarabank.com |
| कैन सिक्योर के लिए हेल्पडेस्क लैंडलाइन नंबर: | 080 25580625 (विस्तार 229) 080-25582516 |
| अन्य सभी ईमेल पूछताछ के लिए यहां लिखें: | cansecuresupport@canarabank.com , callsupport@canarabank.com |
केनरा बैंक पर्सनल लोन से सम्बंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (Frequently Asked Questions Related to Canara Bank Personal Loan)
1. केनरा बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम वेतन की आवश्यकता क्या है ?
केनरा बैंक ने आवेदकों के लिए कोई न्यूनतम वेतन आवश्यकता निर्दिष्ट नहीं की है। हालांकिकेनरा बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम मासिक आय 15,000 रुपये होना आवश्यक है।
2. केनरा बैंक पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम क्रेडिट स्कोर कितना होना चाहिए ?
केनरा बैंक द्वारा कोई विशिष्ट कट-ऑफ क्रेडिट स्कोर नहीं बताया है, हालाँकि 750 और उससे अधिक के क्रेडिट स्कोर वाले आवेदकों के पास कम ब्याज दरों पर केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण प्राप्त करने की अधिक संभावना होती है। जबकि बैंक कुछ कम क्रेडिट स्कोर वाले लोगों को व्यक्तिगत ऋण भी दे सकते हैं।
3.केनरा बैंक पर्सनल लोन के लिए उपलब्ध अधिकतम पुनर्भुगतान अवधि क्या है ?
केनरा बजट लोन के लिए अधिकतम चुकौती अवधि 60 महीने अर्थात 5 वर्ष है। केनरा टीचर्स लोन के लिएअधिकतम पुनर्भुगतान अवधि 48 महीने (4 वर्ष) है।
4.केनरा बैंक द्वारा दी जाने वाली अधिकतम व्यक्तिगत ऋण राशि क्या है ?
केनरा बैंक अपनी दोनों व्यक्तिगत ऋण योजनाओं के अंतर्गत अधिकतम 3 लाख रुपये की ऋण राशि प्रदान करता है। हालांकिकुछ मामलों के लिएयदि आवेदक एक मूल्यवान ग्राहक है, तो बैंक अधिक लोन राशि पर विचार कर सकता है। उपलब्ध पर्सनल लोन की अधिक मात्रा के बारे में जानने के लिए आप सीधे बैंक में संपर्क कर सकते हैं।
5.क्या पर्सनल लोन पर ब्याज दरों में छूट मिलना संभव है ?
केनरा बैंक द्वारा दिए जाने वाले पर्सनल लोन की ब्याज दरें निर्धारित हैं। इन ब्याज दरों में किसी भी कारण से छूट मिलना संभव नहीं है। सिर्फ बीएसएनएल (BSNL) कर्मचारियों को कुछ अलग ब्याज दर पर लोन प्रदान किया जाता हैं।
6. केनरा बैंक व्यक्तिगत ऋण पर क्या लाभ प्रदान करता है ?
केनरा बैंक स्वीकृत लोन राशि के 1.00% के न्यूनतम प्रोसेसिंग फीस के साथ मामूली ब्याज दरों पर उच्च मूल्य के लोन प्रदान करता है। असुरक्षित लोन राशि शीर्ष अधिकारियों को ओवरड्राफ्ट सुविधा प्रदान करती है।