केनरा बैंक (Canara Bank) में ऑनलाइन अकाउंट कैसे खोले

केनरा बैंक भारत सरकार के स्वामित्व वाले सबसे बड़े बैंकों में से एक है। यह वित्त मंत्रालय भारत सरकार के स्वामित्व में है और इसका मुख्यालय बेंगलुरु में है। यह 1906 में मैंगलोर में अम्मेम्बल सुब्बा राव पई द्वारा स्थापित किया गया था और बाद में सरकार नें वर्ष 1969 में बैंक का राष्ट्रीयकरण किया। बैंक के विदेशों में लंदन, हांगकांग, मास्को, शंघाई , दुबई, तंजानिया और न्यूयॉर्क में भी कार्यालय हैं । 30 अगस्त 2019 को वित्त मंत्री निर्मला सीतारमण द्वारा की गई घोषणा के अनुसार, मणिपाल स्थित सिंडिकेट बैंक का 1 अप्रैल 2020 को केनरा बैंक में विलय हो गया, जिससे यह देश का चौथा सबसे बड़ा PSU बैंक बन गया । बैंक कई प्रकार के बचत खाते प्रदान करता है।

विश्वव्यापी एटीएम सुविधा से लेकर, नेट बैंकिंग, संयुक्त खाता, नामांकन, वरिष्ठ नागरिक खाते के लिए पासबुक, बैंक केनरा बैंक बचत खाते के अंतर्गत एक विस्तृत सुविधा प्रदान करता है। आज हम आपको इस लेख के माध्यम से केनरा बैंक में ऑनलाइन अकाउंट खोलने से सम्बंधित जानकरी साझा कर रहे है| तो आईये जानते है, कि केनरा बैंक (Canara Bank) में ऑनलाइन अकाउंट कैसे खोले ? इसके साथ ही अकाउंट खोने के लिए जरुरी डाक्यूमेंट्स के बारें में |

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केनरा बैंक सेविंग अकाउंट के प्रकार (Canara Bank Savings Account Types)

केनरा बैंक द्वारा लोगो की आवश्यकता के अनुसार विभिन्न प्रकार के बचत खाते खोलने की सुविधा प्रदान की जाती है, जिसका विवरण इस प्रकार है-

1. केनरा चैंप जमा योजना (Canara Champ Deposit Scheme)

केनरा चैम्प डिपॉजिट स्कीम बच्चों में बचत की आदत डालने का एक अच्छा तरीका है। यह योजना 12 वर्ष तक के बच्चों के लिए है। इस खाते को खोलने के लिएआपको 100 रुपये की प्रारंभिक जमा राशि जमा करनी होगी। सबसे अच्छी बात यह है, कि मिनिमम बैलेंस मेंटेन न करने की स्थिति में बैंक कोई पेनल्टी नहीं लगाता है और एक बार जब बच्चा 18 वर्ष का हो जाता है, तो खाते को सामान्य बचत खाते में परिवर्तित कर दिया जाता है। एक विशेष प्रस्ताव के रूप मेंबैंक एक शैक्षिक ऋण अर्थात एजुकेशन लोन भी प्रदान करता है।

2. केनरा लघु बचत बैंक जमा खाता (Canara Small Savings Bank Deposit Account)

यह केनरा बैंक बचत खाता आम आदमी के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो पूर्ण केवाईसी दस्तावेज प्रदान करने में असमर्थ है। इस खाते को खोलने के लिए आपको बैंक शाखा में निर्धारित फॉर्म लेना होगा। आपको खाता खोलने के फॉर्म पर एक स्व-सत्यापित फोटो और हस्ताक्षर या अंगूठे का निशान जमा करना होगा। यह खाता इंटरनेट और मोबाइल बैंकिंग सुविधा प्रदान करता है। खाते में शेष राशि 50,000 रुपये नहीं होनी चाहिए और एक वर्ष में कुल क्रेडिट 1,00,000 रुपये से अधिक होना चाहिए। साथ हीएक महीने में सभी निकासी और हस्तांतरण का कुल योग 10,000 रुपये से अधिक नहीं होना चाहिए।

3. वरिष्ठ नागरिकों के लिए केनरा जीवनधारा एसबी खाता (Canara Jeevan dhara SB Account For Senior Citizens)

समाज के सभी वर्गों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए बैंक ने अमीरों, वंचितों और वरिष्ठ नागरिकों के लिए बचत खाते शुरू किए हैं। वरिष्ठ नागरिकों की अक्सर उपेक्षा के साथकेनरा बैंक ने केनरा जीवन धारा लॉन्च की है, जो विशेष रूप से देश के 60 वर्ष से अधिक आयु के नागरिकों के लिए है। बचत खाते का प्राथमिक लाभ शून्य-शेष बचत खाता होने के साथकेनरा जीवन धारा बचत खाता कई अन्य कई लाभों के साथ आता है।

केनरा जीवन धारा बचत खाते की विशेषताएं और लाभ (Canara Jeevan Dhara Savings Account Features and Benefits)

• वरिष्ठ नागरिकों के लिए केनरा जीवन धारा बचत खाते का प्राथमिक लाभ यह है, कि यह एक जीरो-बैलेंस बचत खाता है। इस बचत खाते के साथवरिष्ठ नागरिकों को न्यूनतम शेषराशि बनाए रखने की आवश्यकता नहीं होती है और कोई रखरखाव शुल्क नहीं लगता है।
• केनरा जीवन धारा बचत खाता रखने वाले वरिष्ठ नागरिकों के लिए जमा राशि के लिए प्रति वर्ष ब्याज दर 4% है। खाते में जमा राशि पर ब्याज का भुगतान छमाही आधार पर किया जाता है।
• केनरा जीवन धारा बचत खाता धारकों को खाता खोलने पर एक नि:शुल्क व्यक्तिगत एटीएम डेबिट कार्ड मिलता है।
• प्रतिदिन कैश डिपाजिट लिमिट 25,000 रुपये है।
• खाता खोलने परवरिष्ठ नागरिकों को नकद प्रवाह, शेष राशि आदि की जांच करने के लिए निःशुल्क पासबुक दी जाती है।
• केनरा जीवन धारा बचत खाता धारकों को इंटरबैंक मोबाइल भुगतान प्रणाली का मुफ्त में उपयोग करने की सुविधा मिलती है।
• जब कोई लेन-देन करता है और निकासी करता है तो बैंक से एसएमएस अलर्ट भी निःशुल्क होता है।
• केनरा जीवन धारा बचत खाता रखने वाले ग्राहक एक महीने में दो मुफ्त एनईएफटी और आरटीजीएस ट्रांसफर कर सकते हैं।

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4. केनरा एसबी पावर प्लस (Canara SB Power Plus)

यह बचत खाता ग्राहकों के प्रमुख वर्ग की ओर लक्षित है। निवासी व्यक्ति, संयुक्त खाते, नाबालिगों की ओर से अभिभावक, संघ, ट्रस्ट और संस्थान, क्लब, एनआरई और एनआरओ ग्राहक केनरा एसबी पावर प्लस खाता खोलने के पात्र हैं। खाते में कोई प्रारंभिक शेष राशि की आवश्यकता नहीं है|हालांकिआपको 1 लाख रुपये औसत त्रैमासिक शेष बनाए रखने की आवश्यकता है। इसके अलावा केनरा एसबी पावर प्लस फोटो के साथ एक मुफ्त प्लेटिनम डेबिट कार्ड प्रदान करता है। बैंक केनरा बैंक के एटीएम से मुफ्त असीमित नकद निकासी की अनुमति देता है।

5. केनरा पेरोल पैकेज बचत बैंक खाता (Canara Payroll Package Saving Bank Account)

यह एक वेतन खाता है, जो कम से कम 25 कर्मचारियों वाली छोटी फर्मों, संगठनों पर केंद्रित है। यह खाता फोटो के साथ एक मुफ्त प्लेटिनम डेबिट कार्ड, एसएमएस अलर्ट जैसी परेशानी मुक्त बैंकिंग सेवाएं, इंटरबैंक मोबाइल भुगतान प्रणाली, नेट बैंकिंग, एनईएफटी/आरटीजीएस, आदि जैसी विभिन्न मूल्यवर्धित सुविधाएं प्रदान करता है। यह बचत खाता प्लेटिनम डेबिट कार्ड/क्रेडिट कार्ड की अंतर्निहित सुविधा के रूप में स्वयं/पति/पत्नी के लिए 2 लाख से 8 लाख रुपये तक का पर्सनल एक्सीडेंट बीमा प्रदान करता है।

6. नियमित बचत बैंक खाता (Regular Savings Bank Account)

केनरा बैंक का नियमित बचत खाता जनता की वित्तीय जरूरतों को पूरा करता है। मेट्रो, शहरी और अर्ध-शहरी स्थानों में औसत मासिक शेष राशि 1,000 रुपये है। यह खाता कुछ मूल्य वर्धित सेवाएं प्रदान करता है- जैसे एटीएम-सह-डेबिट कार्ड, पासबुक, इंटरनेट और मोबाइल बैंकिंग सुविधा, नामांकन, स्थायी निर्देश, चेक संग्रह, 15,000 रुपये तक के बाहरी चेक का तत्काल क्रेडिट आदि।

7. एसबी गोल्ड बचत खाता (SB Gold Saving Account)

इस केनरा बैंक बचत खाते को खोलने के लिएआपको 50,000रुपये की प्रारंभिक राशि जमा करनी होगी। एसबी गोल्ड सेविंग अकाउंट का संचालन करते समयआपको 50,000रुपये का न्यूनतम औसत बैलेंस बनाए रखना होगा। आप नि:शुल्क बैंकिंग (AWB) सुविधा का लाभ प्राप्त कर सकते हैं और इस अकाउंट के अंतर्गत एक व्यक्तिगत चेक बुक भी प्राप्त कर सकते हैं।

8. केनरा एनएसआईजीएसई बचत बैंक जमा खाता (Canara NSIGSE Savings Bank Deposit Account)

यह खाता विशेष रूप से अनुसूचित जाति/जनजाति जाति की छात्राओं के लिए है। यह खाता स्कूल छोड़ने वालों की संख्या को कम करने और बालिकाओं के नामांकन को प्रोत्साहित करने पर केंद्रित है। केनरा एनएसआईजीएसई बचत बैंक जमा खाता विशेष रूप से मानव संसाधन विकास मंत्रालय, भारत सरकार की सिफारिश के अनुसार बनाया गया है। खाताधारक बैंक शाखाओं में नकद जमा और निकासी कर सकता है।

केनरा एनएसआईजीएसई बचत बैंक जमा खाते को 2वर्ष से अधिक समय तक संचालित नहीं होने पर निष्क्रिय नहीं माना जाएगा। खाता अनिवार्य रूप से एक जीरो बैलेंस खाता है और ओपनिंग बैलेंस की कोई आवश्यकता नहीं है।

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केनरा बैंक बचत खाते पर ब्याज दरें (Canara Bank Savings Account Interest Rates)

केनरा बैंक 50,00,000 रुपये से कम शेष राशि के लिए 2.90% का ब्याज प्रदान करता है और 50,00,000रुपये से ऊपर की शेष राशि के लिए 3.20% तक | यह ब्याज दर बाजार के दिशानिर्देशों के आधार पर समय-समय पर परिवर्तित होता रहता है और ग्राहकों को खाता खोलने से पहले बैंक से ब्याज दर की जांच अनिवार्य रूप से कर लेना चाहिए |

केनरा बैंक दिया एप द्वारा ऑनलाइन बचत खाता कैसे खोलें(How to Open Canara Bank Savings Account Online By DIYA App)

केनरा बैंक बचत खाते के लिए आवेदन किया जा सकता है और बैंक की वेबसाइट या केनरा दिया ऐप डाउनलोड करके तुरंत ऑनलाइन खाता खोला जा सकता है। केनरा दीया केनरा बैंक द्वारा ऑनलाइन खाता खोलने के लिए शुरू किया गया एक मंच है। दीया का फुल फॉर्म डिजिटली योर अकाउंट (Digitally Your Account) है।

केनरा बैंक दीया एप की विशेषताएं (Canara Bank Diya App Features)

• ऑनलाइन खाता खोलना:- केनरा दिया व्यक्तियों को 5 मिनट में कहीं से भी ऑनलाइन बचत खाता खोलने के लिए एक मंच प्रदान करता है। खाता खोलने की प्रक्रिया पूरी तरह से कागज रहित है और बचत खाता खोलने के लिए आपको बैंक की शाखा में जाने की आवश्यकता नहीं है।
• तत्काल खाता खोलने की प्रक्रिया: यह सेविंग खाता तुरन्त खोला जाता है। व्यक्ति अपने आधार नंबर को जोड़कर और अपने मोबाइल नंबर पर प्राप्त ओटीपी के माध्यम से अपने आधार विवरण को सत्यापित करके खाता खोल सकते हैं। खोला गया खाता एक ईकेवाईसी खाता है और ग्राहक तुरंत बैंकिंग शुरू कर सकते हैं। पैन भी सत्यापित है, जो एक सरल  ऑनलाइन अकाउंट (Online Account) ओपन करने की सुविधा प्रदान करता है।
• न्यूनतम औसत शेष राशि:- दीया के माध्यम से खोला गया बचत खाता एक नियमित बचत खाता है, ऑनलाइन बनाए गए खाते में न्यूनतम औसत शेष राशि होती है। शहरी ग्राहकों के लिए खाते की न्यूनतम औसत शेष राशि 1000 रुपये और अर्ध-शहरी और ग्रामीण क्षेत्रों में रहने वाले ग्राहकों के लिए 500 रुपये है।    
• सुविधाएं:- केनरा बैंक के ग्राहकों के लिए नेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग, डेबिट कार्ड, चेक बुक जैसी सुविधाएं उपलब्ध हैं। खाता खोलने की यात्रा के दौरान आप सुविधाओं की सूची देख सकते हैं।     
• बैंक शाखा का चयन करें:- ऑनलाइन बैंक खाता खोलने वाले व्यक्ति अपनी पसंद की बैंक शाखा का चयन कर सकते हैं। 
• बिना पैन कार्ड के खाता खोलने की सुविधा :- आप बिना पैन कार्ड के केनरा बैंक में ऑनलाइन खाता खोल सकते हैं। इससे उन लोगों के लिए ऑनलाइन बैंक खाता खोलना आसान हो जाता है, जिनके पास पैन कार्ड नहीं है। पैन के बिनाग्राहक 50,000 रुपये से अधिक का लेनदेन नहीं कर पाएंगे। साथ हीऑनलाइन खाता खोलने की प्रक्रिया पूरी होने के बादग्राहकों को फॉर्म 60 जमा करने के लिए निकटतम बैंक शाखा में जाना होगा। 
• लेन-देन और खर्च की सीमा:- चूंकि खोला गया खाता एक ई-केवाईसी खाता है इसलिए सीमा और लेनदेन पर कुछ प्रतिबंध हैं। खाताधारक अपने खाते में 1 लाख रुपये से अधिक नहीं रख सकते हैं और एक वित्तीय वर्ष में 2 लाख रुपये से अधिक का क्रेडिट लेनदेन नहीं कर सकते हैं।

केनरा बैंक बचत खाता शुल्क (Canara Bank Savings Account Charges)

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केनरा बैंक बचत खाता जरूरी डाक्यूमेंट्स (Canara Bank Savings Account Required Documents)

• आईडी और सबूत के साथ (पासपोर्ट, मतदाता पहचान पत्र, सवारी लाइसेंस, आधार कार्ड, नरेगा कार्ड, पैन कार्ड)
• 2 पासपोर्ट आकर की तस्वीरें |
• नमूना हस्ताक्षर कार्ड |
• पैन कार्ड की कॉपी/शेप 60 या 61 (यदि ग्राहक के पास पैन कार्ड नहीं है)
• छात्रों, अवयस्क, एचयूएफ, ट्रस्ट, संबद्धता और कई अन्य लोगों से संबंधित कुछ अन्य संबंधित फाइलें।

केनरा बैंक में ऑनलाइन अकाउंट कैसे खोले (How to Open Online Account in Canara Bank)

केनरा बैंक में ऑनलाइन आप ऑनलाइन सेविंग अकाउंट अधिकारिक वेबसाइट (Official Websit) या केनरा दिया एप (Canara Diya App)  के माध्यम से खोल सकते है | आपको हम यहाँ केनरा दिया एप (Canara Diya App)के माध्यम से खाता खोलने के बारें में स्टेप बाई स्टेप जानकारी दे रहे है, यह स्टेप्स इस प्रकार है-     

• सबसे पहले आपको अपने स्मार्टफ़ोन में गूगल प्ले स्टोर (Google Play Store)पर जाकर Canara Diya Application को install कर ओपन करना होगा।

• एप के ओपन होने के पश्चात आपसे 2 प्रश्न पूछे जायेंगे, कि आप इस बैंक के पहले से उपयोगकर्ता है अथवा आप पहली बार जुड़ रहे है | यदि आप अपना नया बचाता खाता खोलना चाहते है, तो I think I’m seeing you for the 1st time पर क्लिक करना होगा |

• अब आपको अपने आधार कार्ड के 12 अंकों का नंबर फिल करने के पश्चात Terms and Conditions को Accept करना होगा |

• इसके पश्चात आपको वेरीफाई पर क्लिक कर मै सहमत हूँ अर्थात I Agree पर क्लिक पर क्लिक करना होगा |

• अब आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक OTP आयेगा, जिसे आपको ओटीपी बॉक्स में फिल करने के बाद Next पर क्लिक करना होगा |

• अगले स्टेप में आपको Aadhar Card से सम्बंधित पूरी इन्फोर्मेशन प्रदर्शित हो जाएगी| यदि आप बैंक में आधार कार्ड में दिए गये एड्रेस को देना चाहते है, तो नीचे की तरफ दिए गये बॉक्स में टिक का निशान लगाये और Next Step के Arrow पर क्लिक करे |

• अब आपको अपने पैन कार्ड से सम्बंधित डिटेल फिल करनी होगी| यदि पैन कार्ड उपलब्ध नही है, यहाँ दिए गये विकल्प पर क्लिक करे |

• अब आपको पैन कार्ड का नंबर अन्तर करने के बाद Verify पर क्लिक करना होगा।

• अगले स्टेप में आपको एक Green Colourमें एक मैसेज दिखेगा, यहाँ आपको Arrow बटन पर क्लिक करन होगा |

• अब आपके सामने बैंक द्वारा कुछ निर्देश प्रदर्शित होंगे, इन्हें अच्छी तरह से पढ़ने के पश्चात Proceed पे क्लिक करे |
• अब आपको अपनी व्यक्तिगत जानकारी जैसे – आपका नाम, पिता का नाम, नॉमिनी आदि फिल करने के पश्चात Red Arrow पर क्लिक करना होगा |

• अब आप जिस स्टेट में अपना बचत खाता खोलना चाहते है, उसका चयन कर Continue पर क्लिक करना होगा |

• अगले स्टेप में आपको अपने मोबाइल का रजिस्टर्ड नंबर और ईमेल एड्रेस अन्तर करते हुए एरो पर क्लिक करना होगा |

• अब आपके पंजीकृत मोबाइल नंबर पर एक OTP आयेगा, जिसे फिल करने के बाद Open Account पर क्लिक करे |

• अकाउंट ओपनिंग के लिए कुछ समय के Processing के पश्चात आपका सेविंग अकाउंट खुल जायेगा साथ ही Congratulation का मैसेज मिलेगा | इसके साथ ही आपको एसएमएस और ई-मेल के माध्यम से सूचित किया जायेगा | 
• इस तरह से आप केनरा बैंक में ऑनलाइन अकाउंट खोल सकते है| जबकि एटीएम कार्ड और बैंक खाता पासबुक प्राप्त करने के लिए आपको ब्रांच में विजित करना होगा |      

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ऑनलाइन खोले गए खाते की सीमाएं (Account Opened Online Limits)

• ऑनलाइन खोला गया खाता एक ई-केवाईसी खाता है और सीमाओं के एक सेट के साथ आता है। केवाईसी दस्तावेजों के साथ बैंक शाखा में जाकर पूर्ण केवाईसी पूरा होने के बाद ये सीमाएं हटा दी जाती हैं ।    
• ग्राहकों को 12 महीने के भीतर खाते का पूरा केवाईसी पूरा करना होगा। फुल केवाईसी पूरा नहीं होने पर खाते बंद कर दिए जाते हैं।
• ग्राहक अपने ई-केवाईसी खाते में किसी भी समय अधिकतम 1 लाख रुपये रख सकते हैं।
• एक वित्तीय वर्ष में सभी क्रेडिट का कुल योग 2 लाख रुपये से अधिक नहीं होना चाहिए।

केनरा बैंक से सम्बंधित अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (Frequently Asked Questions related to Canara Bank)

केनरा दिया एप क्या है ?

केनरा दीया केनरा बैंक में ऑनलाइन बचत खाता खोलने का एक मंच है। केनरा दिया वेब ब्राउजर और एप पर उपलब्ध है। ऑनलाइन खाता खोलना एक सरल प्रक्रिया है और इसमें कुछ ही मिनट लगते हैं।

क्या मैं केनरा बैंक बचत खाता ऑनलाइन खोल सकता हूँ ?

हां, आप केनरा दीया और मोबाइल बैंकिंग ऐप के माध्यम से केनरा बैंक बचत ऑनलाइन खोल सकते हैं। बस ऑनलाइन खाता फॉर्म भरें और आपको अपना खाता नंबर और अन्य विवरण आपके मोबाइल नंबर और ई-मेल आईडी पर प्राप्त होंगे।

केनरा बैंक बचत खाते के लिए न्यूनतम शेष राशि क्या है ?

शहरी क्षेत्रों में रहने वाले व्यक्तियों के लिए केनरा बैंक बचत खाते की न्यूनतम शेष राशि 1000 रुपये है, जबकि अर्ध-शहरी और ग्रामीण क्षेत्रों में रहने वाले ग्राहकों के लिए यह 500 रुपये है।  

केनरा बैंक खाता खोलने के लिए मुझे किन दस्तावेजों की आवश्यकता होगी ?

केनरा खाता ऑनलाइन खोलने के लिए आपको आधार कार्ड और पैन कार्ड की आवश्यकता है।

मेरे पास पैन कार्ड नहीं है, क्या मैं ऑनलाइन बचत खाता खोल सकता हूँ?

हाँ, केनरा बैंक बचत खाता बिना पैन कार्ड के ऑनलाइन खोला जा सकता है।

क्या केनरा दिया एक जीरो बैलेंस बचत खाता है ?

केनरा दिया जीरो बैलेंस खाता नहीं है और यह ऑनलाइन बचत खाता खोलने का एक मंच है। खाते का न्यूनतम औसत शेष नियमित बचत खाते के अनुसार है। ग्रामीण और शहरी क्षेत्रों में रहने वाले व्यक्तियों के लिए न्यूनतम औसत शेष खाता 500 रुपये और 1000 रुपये है।    

मुझे अपने बचत खाते पर सबसे अच्छी ब्याज दर क्या मिल सकती है ?

50,00,000रुपये से कम की शेष राशि के लिए दी जाने वाली वर्तमान ब्याज दर 2.90% है और 50,00,000 रुपये से अधिक की शेष राशि के लिए 3.20% तक है। नवीनतम ब्याज दरों के लिए, निकटतम शाखा से संपर्क करने की सलाह दी जाती है।

मेरे बचत खाते की शेष राशि पर कितनी बार ब्याज जमा किया जाता है ?

आपके बचत खाते की शेष राशि पर अर्जित ब्याज खाते में बनाए गए दैनिक शेष के आधार पर अर्ध-वार्षिक रूप से देय होता है।

क्या मैं अपना खाता एक शाखा से दूसरी शाखा में बदल सकता हूँ ?

हां, आप बिना किसी शुल्क के अपना खाता एक शाखा से दूसरी शाखा में स्थानांतरित कर सकते हैं।

इंटरनेट बैंकिंग पर किस प्रकार के फंड ट्रांसफर उपलब्ध हैं ?

केनरा बैंक के पास कई फंड ट्रांसफर विकल्प हैं- बैंक, एनईएफटी (NEFT), आरटीजीएस (RTGS), आईएमपीएस (IMPS), टैक्स (Tax) और बिल भुगतान आदि।

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